维持保证金是什么?
所谓的维持保证金指的是融资或融券交易成功后，证券行情向相反方向转变时，以便维护交易彼此的利益平衡所确认的保证金。
保证金账户中必须维持的最低余额叫维持保证金，维持保证金：结算价调持仓量调保证金比率xk(k为常数，称维持保证金比率，在我国通常为0。75)。
期货基本保障金：在期货市场上，交易者只需按期货合约价格的一定比率交纳少量资金作为履行期货合约的财力担保，便可参与期货合约的买卖，这种资金就是期货保证金。
维持保证金比率与维持担保比率计算公式与区别
两者的含义不同，维持保证金是投资者保证金账户中的权益在总市场价值中的最小比率，维持担保比率是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比率。
为维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价+利息及费用总和）。维持担保比例为客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
保持担保比例=(现金 证券在信用证券账户中的市值总和/(融资购买金额) 出售证券数量的保证金×市价 利息和费用总和)。
融资融券，其实就是借钱（券）炒股，类似于期货的保证金交易。融资融券有一个维持保证金，当客户账户内的资产的价值与债务至比低于维持保证金比例的时候，证券公司就会对投资者的账户进行强制平仓。
且期限不得超过2个交易日。客户追加担保物后的维持担保比例不得低于150%。维持担保比例超过300%时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。
维持担保比例指的是客户担保物价值和其融资融券债务间的比例。
维持保证金和初始保证金的区别是什么
1、维持保证金率要办要比初始保证金率要低，在以上例子中，初始保证金率是10%，那么维持保证金率就要显著低于10%。
2、初始保证金指投资者进行股指期货交易时必须按照证券的市场价值缴纳一定比率的保证金，其它的部分来自经纪商的借款。当市场出现不利于投资者的变化时，该存款便可以作为一种保障，避免投资者不履行合约给经纪商带来损失。
3、初始保证金是空头开仓时（注意是开仓时点）的保证金额，而维持保证金是每天需要维持一定比例的保证金（假设当日保证金不足需要补交保证金）。而结算准备金是指会员为了交易结算在交易所专用结算帐户中预先准备的资金。
期权维持保证金如何计算?
1、认购期权义务仓保证金=[合约结算价+Max]×合约单位；认沽期权义务仓保证金=Min×合约单位。
2、所以投资者卖出开仓获取权利金的同时，需要冻结一部分资金 作为“开仓保证金”，可卖开的数量也会受此限制。而在持仓期间，义务仓所需保证金会随行情实时变化，并于每日日终重新计算并冻结一部分资金作为“维持保证金”。
3、期权保证金是通过以下计算方法取最大值，其具体计算方法为：（期权合约结算价×标的期货合约交易单位）+标的期货合约交易保证金—期权合约虚值额的二分之一。
4、该保证金计算方法如下：根据中信建投期货查询得知，保证金等于“合约乘数”乘以“期权合约标的指数”乘以“行权价格”乘以“保证金比例”。
5、投资者卖出开仓成交后，盘中期权交易系统将按照标的最新价和期权合约最新价计算实时保证金。清算后，证券公司将按照标的收盘价和期权合约的结算价计算维持保证金。投资者对已开仓合约进行平仓后，将实时返还占用的保证金。
什么是最低保证金初始保证金维持保证金这三者是什么关系
初始保证金是指在买卖期货时要缴存的最低履约保证金，维持保证金一般是指维护合同的有效性所必需一种保证金。
维持保证金：即在行情不利的时候，交易所规定的继续持有期货头寸所需要的保证金，如果低于维持保证金数，交易所便要对投资者强行平仓。一般而言，维持保证金比例会低于初始保证金的75%。
维持保证金就是投资者的保证金账户中的余额降至低于最低维持保证金，这时经纪商会让投资者向保证金账户中追加现金数额，如果投资者没能存入追加现金，经纪商有权卖出投资者账户中的证券。
维持保证金需要多长时间,保证金有哪些类型
维持保证金需要多长时间，保证金有哪些类型 由于交收期货的日子可以是一星期之后，一个月之后，三个月之后，甚至一年之后，所以维持保证金的时间并不确定，全凭投资者交易的时间决定。
现货黄金保证金交易通常有以下几种保证金类型： 开户保证金 开户保证金是指交易商规定客户在开设外汇保证金交易账户时，必须交纳的最低存款金额。
初始保证金：机投资者在开仓的时候需要缴纳的保证金，目地在于建立期货头寸。加入沪深300的点位为4000点，初始保证金要求为8%，那么建立期货头寸所需要的资金便是4000×300×8%=96000元。
现金支付 这种支付方式比较适合金额比较小的保证金支付。简单快捷，是个不错的选择。但是如果金额比较大，就不适合现金支付了，一方面携带不方便，再者，双方清算起来也比较麻烦，浪费时间。
