基金评级机构(基金评级机构晨星)

股票投资016

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基金评级机构,银河,招商,晨星。济安金信海通评级有什么区别?

 在不少基金公司的宣传资料中,经常可以看到这样的描叙:某基金获得机构5星级评价。

  5星级基金是怎么回事?目前对基金评级的机构有不少,国外机构有两家,晨星和理柏,国内的则包括一些券商和第三方的基金评级,包括银河证券 、天相投顾、海通证券 、招商证券、上海证券评、济安金信等。它们有一个标准是统一的:星数越多,评价越好,5星最高。

  因此,基民在挑选基金时,看准星多的肯定比星少的好,这点基本不会有错。不过,基金的5星其实只代表了它过去一年或者三年的业绩,并不代表着以后肯定会取得好收益。基金经理更换频繁,数星星也不见得有效。不过,那些只能获得1星2星评价的基金,往往以后业绩也比较差,即使短期业绩不错也最好回避。

基金评级机构(基金评级机构晨星),第1张

基金分几个等级,各有什么特点?

  基金产品有五个风险等级,风险由低到高位次为:谨慎型产品(R1)、稳健型产品(R2)、平衡型产品(R3)、进取型产品(R4)、激进型产品(R5)。 1、R1和R2级:投资范围基本一样,多为银行间市场、交易所市场债券,资金拆借、信托计划及其他金融资产等。通常来看,R1级别投资低风险部分的比例更高,且通常具有保本条款,也就是常见的保本保收益类或保本浮动收益类产品。 2、R3级:这一级别的产品除可投资于债券、同业存放等低波动性金融产品外,还可投资于股票、商品、外汇等高波动性金融产品,后者的投资比例原则上不超过30%。该级别不保证本金的偿付,有一定的本金风险,结构性产品的本金保障比例一般在90%以上,收益浮动且有一定波动。 3、R4级:该级别产品挂钩股票、黄金、外汇等高波动性金融产品的比例可超过30%,不保证本金偿付,本金风险较大,收益浮动且波动较大,投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响,亏损的可能性较高。 4、R5级:该级别产品可完全投资于股票、外汇、黄金等各类高波动性的金融产品,并可采用衍生交易、分层等杠杆放大的方式进行投资运作。本金风险极大,同时收益浮动且波动极大,投资较易受到市场波动和政策法规变化等风险因素影响,当然,对应的预期收益也会较高。  一般情况下为了投资者的收益安全,也将投资者风险承受能力由低到高划分为A1、A2、A3、A4和A5五个级别,投资者购买基金产品前需填写《个人投资风险承受能力评估表》进行评级,购买基金产品时,所购买基金的风险等级高于投资者自身风险承受能力评级时,在购买渠道还需签订或确认《自愿购买超过个人投资风险承受能力基金产品的声明》才能购买基金产品。

基金评级上调是怎么回事?

基金评级上调是对基金管理人管理能力的综合评价指标,通常是评级越高就说明这款基金产品越好,基金管理人的能力越高,因此,当基金经理的管理能力提高,基金业绩提高,则基金的评级会上调,反之,当基金经理的管理能力变差,基金业绩变差,则基金的评级会下调。

比如,某基金之前的评级是四星,现因基金经理的管理能力提高,基金业绩提高,上调至五星。

一般来说,评级上调对基金来说是一种利好的消息,在一定程度上,会吸引市场上更多的投资者买入,评级下调是一种利空,会导致基金净值下跌,需要注意的是评级只是对历史业绩水平的评价,并不能代表未来,投资者只能把它作为一种参考因素。

基金评级上调就是基金评级机构上调基金的评级。比如,之前是三星基金,现在上调到四星或者五星。

基金评级上调是好事儿,说明基金评级机构看好该基金的前景。

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