基金的种类(基金的种类和风险)

股票投资020

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基金种类介绍?

基金是资产管理的主要方式之一,它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。那么,基金分几种类型?

按基金持仓结构划分为:股票型基金,混合型基金,债券型基金,指数型基金,保本型基金,货币型基金,货币型基金。

按基金的运作方式划分为:开放式基金,封闭式基金,创新型封闭式基金,LOF基金。

按基金投资市场划分为:DQII基金。需要提醒一下的是,股票型基金以股票投资为主,80%以上的基金资产投资于股票为股票型基金。

货币基金是一种收益较低、风险很低且较为灵活的基金,货币基金风险低不代表没有风险,总之货币基金亏损也是情理之中的事情。

基金的种类(基金的种类和风险),第1张

基金有哪些种类?

有不少人在对基金是啥还不知道的时候,看用的理财软件上有推荐的,业绩看着也不错,就去买了。这段时间股市给力,买多半也赚,这是在行情好的时候,在弱市,可就得亏了。我一直说,做啥都有风险,理财更是,基金按照风险从大到小分为:货币型、债券型、混合型、股票型。

货币基金

典型代表就是支付宝上的余额宝,每日都有收益,要用钱的时候取也很方便快速。微信上的零钱通也是货币基金。安全性高、流动性强、收益稳定,是货币基金的特点,投资门槛非常低,最不挑人,基本上买入货币基金很难会亏钱。

债券基金

名字里有个【债】,就知道投资方向和发债有关系。它根据投资方向有3个细分类:纯债基金、一级债基、二级债基。如果是全部投资的债券,没有投资股票,那么这种债券基金就是纯债基金。有一些债券基金,不但可以投资债券,还可以参与一级市场的股票打新,这种债券被称为一级债基。还有一类债券基金,是可以直接投资二级股票市场的,这种债券基金,被称为二级债基。不过股票的持仓是有限制的,最多不超过基金资产的20%。从风险的角度来说,股票配置越多,风险也就越高。所以这3类细分债基,纯债基金风险最低,二级债基风险最高,一级债基居中。

混合型基金

大致分为4类:偏债混合型,股票仓位上限不超过30%,投资方向以债券为主,股票只是用于增强收益的。平衡混合型,股票与债券配置比例比较均衡,一般在40%-60%之间。灵活配置型,名称中带有“灵活配置”字样,这类基金要求基金经理重视择时。偏股混合型,股票仓位常年保持在60%以上的基金。有些不明确到某某行业,某些就精确,比如中欧医疗健康混合,偏医药行业,股票仓位还常年在60%以上。这4类风险依次增加,当然,都比货币型、债券型高。

股票型基金

最后,股票型基金,看名字,都以【股票】命名了,肯定和股票有高度关系。对,股票型基金要求的股票仓位最低不能低于80%。有人问指数型呢?指数型基金被动跟着某一指数的比例不得低于90%,这是“股票型中的股票型”。股票型基金笼统分2类:普通股票型、指数型;后者再细分为:被动指数型、增强指数型(也有成为主动指数型)。我们怎么看自己买的基金是哪类型呢?像天天基金网、支付宝上面给的都是一个粗略的所属类型。比如长安鑫益,天天基金网显示的基金类型是混合型,中高风险,但是我们看它的净值波动和资产配置,股票仓位不重,尤其是这两年,股票仓位不到1%,妥妥的一偏债基金。我建议看这2点:

1、业绩比较基准

基金概况明细处会有个【业绩比较基准】中债综合指数收益率是债基普遍拿来做比较的一个指数。要是,中债综合指数收益率占比大,偏债的;要是,沪深300指数,或者说中证500指数这类权益性质指数占比大,偏股方向的;要是两只比例差不多的,股债平衡型的。

2、资产配置

成立后,各季度股票仓位、债券仓位、现金仓位给你显示的清清楚楚。是什么类型的,一眼看明白。

提前基金的分类,大家都会说起货币基金、债券基金、混合基金、股票基金、指数基金、QDII基金、LOF基金等各种。其中最核心的分类还是货币基金、债券基金、混合基金、股票基金,其他的类型都是在这个基础上进行变种。

所以作为投资新手,首先就来了解下,按照投资对象划分基金最常见的四大分类:货币型基金,债券型基金,混合型基金,股票型基金。

《西游记》大家很熟悉吧,可以比喻为今天要给大家介绍的入门需要了解的4类基础基金:

为啥这么定义师徒四人呢?那是根据师徒四人性格各异,各有所长来定义的,我们分别来看看:

所以我们也可以从四个人的特点看出,四大基金类型货币型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金的风险和产品都是怎样的了:

综上所述,大家可以根据自己的用钱需求综合考虑四大类型的基金,构建自己的投资组合,具体多少投资于货币基金,多少投资于债券基金,多少投资于股票基金,可以根据你的风险偏好和承受能力来具体决定。

按基金持仓结构划分为:股票型基金,混合型基金,债券型基金,指数型基金,保本型基金,货币型基金,货币型基金。按基金的运作方式划分为:开放式基金,封闭式基金,创新型封闭式基金,LOF基金。按基金投资市场划分为:DQII基金。

股票型基金:以股票投资为主,80%以上的基金资产投资于股票为股票型基金。特点:流动性强、变现性高。股票型基金的风险比直接投资股票小很多,风险比债券型基金、货币型基金、混合型基金要大。适合人群:能承受较高风险,喜欢激进冒险理财的中青年投资者;在养老、育儿、房贷、车贷等支出上没有太多负担的白领;想分享股票收益但是没有股票投资经验的长期投资者。

混合型基金:同时投资于股票、债券和货币市场等工具。特点:组合投资,分散风险。风险低于股票基金,预期收益高于债券基金。适合人群:比较适合较为保守的投资者。

债券型基金:80%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金。特点:相比股票基金,债券基金具有收益稳定、风险较低的特点。人群:对资金的安全性要求较高、希望收益比较稳定的投资者;正在考虑为子女准备教育资金或为将来退休生活准备资金的人士。

货币型基金:货币市场基金主要用来投资央行票据、短期债券、债券回购、同业存款和现金。特点:高安全性、高流动性、稳定收益性。适合人群:害怕风险,希望资产流动性高,需要用钱的时候可以短期内很快变现的人。

基金的分类和基本特征?

1.、货币市场基金,投资货币市场上短期有价证券的基金。特点:资本安全性高。

2、债券基金,专门投资债券的基金。特点:风险较低。

3、股票基金,投资股票市场的基金。特点:费用较低。

4、混合基金,同时投资股票、债券、货币市场没有明确的投资方向的基金。特点:风险低,收益高。

基金分哪几种?

股票型基金、债券型基金、货币型基金、混合型基金、国内投资基金等。

1、股票型基金

股票型基金又称股票基金,是指投资于股票市场的基金。证券基金的种类很多。目前我国除股票基金外,还有债券基金、股票债券混合基金、货币市场基金等。

投资策略有价值型、成长型、平衡型。

2、债券型基金

债券型基金是指以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金,因为其投资的产品收益比较稳定,又被称为“固定收益基金”。根据投资股票的比例不同,债券型基金又可分为纯债券型基金与偏债劵型基金。

3、货币型基金

货币型基金是一种开放式基金,按照开放式基金所投资的金融产品类别,人们将开放式基金分为四种基本类型:即股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币型基金,前两类属于资本市场,后一类为货币市场。

4、混合型基金

混合型基金 [Blend fund, hybrid fund]是在投资组合中既有成长型股票、收益型股票,又有债券等固定收益投资的共同基金。混合型基金设计的目的是让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化,而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。

5、国内投资基金

国内基金是“共同基金” 的一种,这类基金通常都是由某一个或多个证券投资机构发起设立,通过在国际金融市场上发行股份或受益凭证的方式募集一笔投资基金,然后投资于特定国家或地区的证券市场,所得收益或者再投资,或者作为红利分配给投资者。

国内基金可以依据公司法成立,其实质无异于一个基金股份公司; 国内基金也可以按照信托契约设立和运作,因而也可以是一个契约型基金。

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